高齢者の資産運用　負けない運用・投資とは

トランプ関税の嵐が吹き荒れた4月の暴落から２か月余りで、
現在のところ米国・国内市場とも平静を保っています。
高齢者の皆さんから「また暴落はありますか？」とのお尋ねが
相次いでますが、「暴落はいつでもありえます。」と、お決まりの説明を
続けています。

暴落は資産運用を行う高齢者にとって、一番大きな懸念材料ですが、今日は

そう簡単には負けない投資戦略をお伝えします。

現状自分が行っている対応策は次のとおりです。
・ご自身の相場観が高めだと感じたら、投資信託・株式の比率を落として、

　MRF、預貯金などの流動性資産を増やす
・投資信託ならシャープレシオの高い銘柄、株式運用なら業績好調なディフェンシブ

　銘柄や自己資本比率、高EPSで配当性向が低めの銘柄にシフトする

・一生持ち続けると決意している投資信託や株式銘柄が低落しているときは、
　一旦損失計上して買いなおす

このポリシーをずっと続けてきますと、損益通算効果もあって、上記７２の法則上で

いう運用資産２倍に、早めに達することができます。

運用資産２倍は、取りも直さずここ半世紀での最大暴落局面であった、
リーマンショック級の暴落でも、自身の運用資産は元本割れを回避していることを

意味します。
高齢者の運用は、負けない、あるいは負けにくい運用を目指していきたいものです。
※投資は自己の責任と判断で行いましょう。