高齢者の資産運用　「定期自動解約」のススメ

高齢者の資産運用　「定期自動解約」のススメ

新NISAによる初めての運用も、10ヶ月を
越してきました。現在のところ米国株式S＆P
インデックスファンド一択で運用されてきた方は
大体10〜15%のリターン（運用益のお持ちでは
ないかと思います。
今年8月に大きな下落があり、心配されたことも
あるでしょうが、継続した方は上々のスタートです。

そこで。リターンの半分は年金代替手段として、
来年初から毎月、あるいは年金のない隔月の
奇数月に、定期的に取り崩すことをお勧めします。
リターン10%ならその半分の5%です。
仮に360万円の新NISA年間限度額一杯を例にすると
リターン36万円のうち年18万円をそのまま積み上げ、
残る18万円を手元へ。
月割りだと1万5千円になります。
これをあと4年と2ヶ月続けると
単純に考えても、月割額は5倍以上になります。

実際には積み上がり金額全体の5%に上るので
波乱のない市場環境では、さらに手取り額は
増えることとなり、生計の大きな足しにも
なり得ます。

高齢者の目指す生活安定は、このような
5年後の着地点を見据え、新NISAで築いて
いくことに一考の価値ありです。
※投資は自己の責任と判断でお願いします。